Quản lý rủi ro Forex là gì? Những điều cơ bản
06/05/2024 11:12 PM +07:00
Pipscollector.com - Quản lý rủi ro forex hiệu quả cho phép các trader giảm thiểu tổn thất xảy ra do biến động tỷ giá hối đoái. Do đó, việc có sẵn một kế hoạch quản lý rủi ro forex thích hợp có thể giúp giao dịch tiền tệ an toàn hơn, được kiểm soát nhiều hơn và ít căng thẳng hơn. Trong phần này, Pipscollector sẽ đề cập đến các nguyên tắc cơ bản của quản lý rủi ro forex và cách tốt nhất để kết hợp chúng vào quy trình của bạn.
QUẢN LÝ RỦI RO FOREX LÀ GÌ?
Quản lý rủi ro forex bao gồm các hành động riêng lẻ cho phép các Forex trader tránh khỏi thua lỗ trong giao dịch. Nhiều rủi ro hơn có nghĩa là cơ hội thu được lợi nhuận cao hơn - nhưng cũng có nhiều cơ hội thua lỗ đáng kể hơn. Do đó, có thể quản lý mức độ rủi ro để giảm thiểu tổn thất, đồng thời tối đa hóa lợi nhuận, là một kỹ năng quan trọng mà bất kỳ forex trader nào cũng cần phải có.
Làm thế nào để một trader làm điều này? Quản lý rủi ro có thể bao gồm việc thiết lập quy mô vị thế chính xác, đặt mức cắt lỗ và kiểm soát cảm xúc khi vào và thoát khỏi các vị thế. Được thực hiện tốt, các biện pháp này có thể chứng minh là sự khác biệt giữa giao dịch có lãi và lỗ khi giao dịch
5 NGUYÊN TẮC CƠ BẢN HÀNG ĐẦU VỀ QUẢN LÝ RỦI RO FOREX
1. Mức chấp nhận rủi ro
Xác nhận mức chấp nhận rủi ro của bạn là trọng tâm để quản lý rủi ro forex thích hợp. trader nên hỏi: Tôi sẵn sàng mất bao nhiêu trong một giao dịch? Điều này đặc biệt quan trọng đối với các cặp tiền tệ biến động mạnh, chẳng hạn như một số loại tiền tệ của thị trường mới nổi. Ngoài ra, tính thanh khoản trong giao dịch forex là một yếu tố ảnh hưởng đến việc quản lý rủi ro, vì các cặp tiền tệ có tính thanh khoản thấp hơn có thể đồng nghĩa với việc khó vào và thoát khỏi các vị thế (quá trình từ lúc mua đến lúc bạn bán và hoàn tất một giao dịch) ở mức giá bạn muốn.
Nếu bạn không biết mình có thể chấp nhận thua lỗ bao nhiêu, quy mô vị thế của bạn có thể trở nên quá cao, dẫn đến thua lỗ có thể ảnh hưởng đến khả năng thực hiện giao dịch tiếp theo của bạn – hoặc tệ hơn.
Ví dụ
Giả sử 50% giao dịch của bạn là thắng. Về lâu dài, về mặt toán học, bạn có thể sẵn sàng chịu nhiều giao dịch thua lỗ liên tiếp. Khi bạn thực hiện 10.000 giao dịch, tỷ lệ cho thấy bạn sẽ phải đối mặt với 13 lần thua lỗ liên tiếp tại một thời điểm nào đó. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc biết mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, vì bạn cần phải chuẩn bị sẵn sàng, với đủ tiền trong tài khoản của mình, cho những trường hợp tồi tệ xảy ra.
Vậy bạn nên mạo hiểm bao nhiêu? Một nguyên tắc nhỏ là chỉ chịu rủi ro từ 1 đến 3% số dư tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch. Vì vậy, ví dụ: nếu bạn có tài khoản 100.000 đô la, mức chấp nhận rủi ro của bạn sẽ là 1.000-3.000 đô la.
2. Quy mô Vị thế
Việc chọn kích thước vị thế phù hợp hoặc số lô bạn thực hiện trong một giao dịch là rất quan trọng vì kích thước phù hợp sẽ vừa bảo vệ tài khoản của bạn vừa tối đa hóa cơ hội. Để chọn kích thước vị thế của mình, bạn cần tìm ra vị trí dừng lỗ (stop loss), xác định tỷ lệ phần trăm rủi ro và đánh giá chi phí pip cũng như kích thước lô của mình. Để biết thêm về cách thực hiện những điều này, hãy nhấp vào liên kết ở trên.
3. Dừng lỗ (Stop Loss)
Sử dụng các lệnh dừng lỗ được đặt để đóng giao dịch khi đạt đến một mức giá cụ thể - là một khái niệm quan trọng khác cần hiểu để quản lý rủi ro hiệu quả trong giao dịch forex. Biết trước điểm mà bạn muốn thoát khỏi một vị trí có nghĩa là bạn có thể ngăn chặn những tổn thất đáng kể có thể xảy ra. Nhưng điểm này ở đâu? Nhìn chung, đó là bất cứ điểm nào mà ý tưởng giao dịch ban đầu của bạn bị vô hiệu.
Trader nên sử dụng các điểm dừng và cả giới hạn để thực thi tỷ lệ rủi ro/phần thưởng là 1:1 hoặc cao hơn. Đối với tỷ lệ 1:1, điều này có nghĩa là bạn đang mạo hiểm $1 để có khả năng kiếm được $1. Đặt điểm dừng và giới hạn cho mỗi giao dịch, đảm bảo rằng giới hạn ít nhất cách xa giá thị trường hiện tại như điểm dừng của bạn.
Bảng này cho thấy kết quả của các tỷ lệ phần thưởng rủi ro khác nhau có thể thay đổi chiến lược như thế nào:
|
TỶ LỆ LỜI LỖ |
1-1 |
1-2 |
|
Tổng số giao dịch |
10 |
10 |
|
Tổng số tiền thắng (40%) |
4 |
4 |
|
Mục tiêu lợi nhuận |
100 điểm |
200 điểm |
|
Chặn đứng tổn thất |
100 điểm |
100 điểm |
|
Pips thắng |
400 điểm |
800 điểm |
|
số Pip bị mất |
600 điểm |
400 điểm |
|
Lợi nhuận thuần |
(-200 điểm) |
200 điểm |
Như có thể thấy trong bảng, nếu trader chỉ tìm kiếm một đô la tiền thưởng cho mỗi một đô la rủi ro, thì chiến lược này sẽ lỗ 200 pip. Nhưng bằng cách điều chỉnh tỷ lệ này thành tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1 trên 2, trader sẽ nghiêng tỷ lệ cược có lợi cho họ (ngay cả khi chỉ đúng 40% thời gian). Để biết chi tiết đầy đủ về khái niệm này, hãy đọc thêm về tỷ lệ phần thưởng rủi ro cho ngoại hối.
4. Đòn bẩy
Đòn bẩy trong ngoại hối cho phép các trader đạt được mức độ tiếp xúc nhiều hơn mức mà tài khoản giao dịch của họ có thể cho phép, nghĩa là tiềm năng thu lợi nhuận cao hơn nhưng rủi ro cũng cao hơn. Do đó, đòn bẩy nên được quản lý cẩn thận.
Trong khi nghiên cứu tình hình của các trader dựa trên số vốn giao dịch được sử dụng, Jeremy Wagner, Chiến lược gia cấp cao của Pipscollector nhận thấy rằng các trader có số dư trong tài khoản nhỏ hơn nói chung có đòn bẩy cao hơn nhiều so với các trader có số dư lớn hơn. Tuy nhiên, các trader sử dụng ít đòn bẩy hơn đã thấy kết quả tốt hơn nhiều so với các trader có số dư nhỏ hơn sử dụng các mức trên 20 ăn 1. Các trader có số dư lớn hơn (sử dụng đòn bẩy trung bình là 5 trên 1) thường có lãi hơn 80% so với các trader có số dư nhỏ hơn (sử dụng đòn bẩy trung bình là 26 trên 1).
Dựa trên thông tin này, ít nhất là khi bắt đầu, các trader nên thận trọng khi sử dụng đòn bẩy và lưu ý đến những rủi ro mà nó gây ra.
5. Kiểm soát cảm xúc của bạn
Điều quan trọng là có thể quản lý cảm xúc giao dịch khi mạo hiểm tiền của bạn trong bất kỳ thị trường tài chính nào. Để sự phấn khích, tham lam, sợ hãi hoặc buồn chán ảnh hưởng đến các quyết định của bạn có thể khiến bạn gặp rủi ro không đáng có. Để giúp bạn loại bỏ cảm xúc ra khỏi phương trình và giao dịch một cách khách quan, việc duy trì nhật ký hoặc nhật ký giao dịch ngoại hối có thể giúp bạn tinh chỉnh các chiến lược của mình dựa trên dữ liệu trước đó – chứ không phải dựa trên cảm xúc của bạn.
QUẢN LÝ RỦI RO NGOẠI HỐI: MỘT NGHIÊN CỨU CASE STUDY
Nhà phân tích Mr. Alex của Pipscollector giải thích về một giao dịch mà anh ấy đã thực hiện trên EUR/USD, thể hiện các quy trình quản lý rủi ro ngoại hối hợp lý.
“Tôi đã mở một vị thế mua EUR/USD ở mức 1,1100 với tỷ lệ rủi ro/phần thưởng 1:3 và quy mô vị thế là £5 mỗi pip , chỉ chiếm 3% số dư tài khoản của tôi. Đây là một giao dịch hấp dẫn trên bảng xếp hạng và có nghĩa là tôi có thể kiếm được 300 bảng Anh nếu đạt được mục tiêu.
Để bảo vệ khỏi thua lỗ, tôi đặt mức dừng lỗ cách 20 pips, vì dưới mốc này, tôi sẽ không cảm thấy thoải mái với giao dịch. Tôi đã chọn đòn bẩy 1:1. Làm tất cả những điều này và ghi lại giao dịch trong nhật ký có nghĩa là tôi có thể giảm thiểu cảm xúc và quản lý rủi ro theo cách hiệu quả nhất có thể”
QUẢN LÝ RỦI RO FOREX: NHỮNG BÀI HỌC RÚT RA
Tóm lại, để thực hành quản lý rủi ro forex vững chắc, các trader nên:
- Tìm hiểu thái độ của họ đối với rủi ro, suy nghĩ về tỷ lệ rủi ro/phần thưởng, quy mô vị thế và tỷ lệ phần trăm số dư tài khoản cho mỗi giao dịch
- Đặt lệnh dừng lỗ để bảo vệ khỏi trường hợp thị trường đi ngược lại vị thế của họ
- Hãy cảnh giác với đòn bẩy và sử dụng quá nhiều
- Kiểm soát cảm xúc
- Sử dụng nhật ký để đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu hiện có thay vì cảm xúc cá nhân.
Đọc thêm các bài viết tại chuyên mục Nội dung giáo dục để cập nhật các kiến thức forex mới nhất từ Pipscollector.
- Pipscollector -
Bài viết liên quan
Nhóm tín hiệu là gì? Có nên tham gia nhóm tín hiệu Forex, Chứng khoán?
21/03/2024 11:21 AM +07:00
Share bộ ebook đầu tư từ A - Z về chứng khoán, forex và giao dịch hàng hóa miễn phí - Download ngay
19/04/2024 3:32 PM +07:00
Cách thức thiết lập nhật ký giao dịch
08/03/2024 5:10 PM +07:00